当今社会，针对高收入人群和白领阶层的“高端”项目时有出现，比如“购物返利”、“环球旅行俱乐部”等，都是变相传销。
（本文转自反欺诈大数据：）
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从1月初开始，广州市市场监管总局、公安部、文化和旅游部等13个部门在全国范围内开展了扫除传销的“百日行动”。 执法部门将严厉打击虚假宣传、虚假广告、制售假冒伪劣产品、扰乱市场秩序、欺骗消费者等违法行为。
在专业人士看来，传销、庞氏等社会毒瘤已经没有生存的土壤。 除了相关部门持续有效的监管和打击外，公众还需要戒掉一夜暴富、轻松赚钱、盲目信任的习惯。 惰性思维。
案例一：揭开“海游会”的传销面孔
“他们让我投资一个海外旅游俱乐部项目，包装的很高端很豪华，还承诺边旅游边赚钱，我就这样花掉了10万余元的积蓄。” 坐在记者面前的，是一位三十多岁的单身青年阿龙，他所谓的“打拼”了一年多，不仅没有发财，反而钱包被掏空。
这是一场打着全球高端旅游俱乐部幌子的赚钱游戏。 组织者声称从享受全球旅行中获得了令人满意的收入。 “简单的说，这个国际旅游俱乐部主要是在国内发展会员，只要按照他们的规定缴纳大量的会员费，就可以在旅游度假的同时，获得高额的提成。好吧，我们可以实现成为百万富翁或多头的目标。” -一年内成为百万富翁。” 阿龙说。 阿龙是去年夏天加入社团的，介绍人是一个女高中同学。
在会员发展和奖金收入方面，这类俱乐部有着非常“诱人”的制度。 如果一个新人一开始发展了1个会员，这个人第二个月也发展了1个会员，变成了3个会员，以此类推，第三个月7个会员，第四个月15个会员……一共有多每年4000人，奖金高达42万元。
只是很多人只看到了这个理论上的数学计算公式，却没有意识到这其实是一个典型的拉人头游戏。
阿龙表示，他随队去了国内外五六个地方，只有一位亲戚听从了他的建议加入。 一年多的时间里，他花掉了自己打拼六年的积蓄13万余元。 直到上个月，他才真正负担不起旅行和接受培训的费用。 （本文转自反欺诈大数据：）
通过阿龙提供的各种线索，记者联系到多位从事或已经退出上述俱乐部的人士，得知这家所谓的环球旅行服务队实际上是一个非法组织，没有任何手续，没有办公室，没有网站，没有真正的负责人，完全是拉人头的游戏。 但是网上却有大量的资料质疑它，揭露传销的本质。 还有各地相关执法部门打击、取缔的信息。
不管有多少红利和折扣，羊毛出在羊身上
针对阿龙的经历，广东中旅相关负责人在接受记者采访时认为，目前国内、国外旅游线路的价格相当透明，旅行社的利润也比较规范。 介绍费。 消费者实际上可以很好地比较价格。 如果有人推荐的旅游线路高于正规旅行社报出的价格，那么无论有多少红利和优惠，都是出自羊群。 即使花了钱，也得不到应有的服务。
案例二：像空气这样的投资项目
如果上述东莞农民工阿龙经历的“旅游俱乐部”还有旅游项目，会员可以花钱参加旅游团去观光，那么会员搬家的非法集资项目“1040项目”四处拉人头是万万不能的。 像空气一样，没有实际物品。
各地警方严打“1040工程”，但总有人逃离组织。 在东莞，记者遇到的参与者也有类似经历。 都是他们的亲戚朋友或者同学上门游说，动员他们加入一个莫名其妙的“1040工程”。 加入方式为入股，每股3800元至68000元。
前不久，一位云南记者专程来到东莞。 他此行的目的是动员记者投入到这个神秘的“1040工程”中。 正好借此机会，记者了解了其一些运营模式和吸人头的方法。
“1040工程”实际上并没有具体的产品。 非法传销组织者设立所谓发展奖、帮扶奖、管理奖、荣誉奖、旅游奖等，通过各种渠道吸引参与者。 加入，然后继续发展其他人参与。
通过记者深入了解，与所有传销一样大数据培训是骗局，“1040工程”也有讲故事的过程。 那些资深的老会员，往往把自己包装成成功人士，向大家炫耀自己的富裕生活。 从他们加入的那一天起，他们成天做的就是试图说服自己社交圈里的亲戚朋友。 按照老鼠会的说法，要想成功说服人们相信你的“事业”，往往最相信你身边的人。 这也是所有传销、庞氏骗局所信奉的。
然而，表面的包装和暂时的谎言掩盖不了那些圈套下的从业者的真实情况。 随着社会的进步和相关部门的不断宣传执法，社会上追求不劳而获、短时间内赚大钱的好事的人越来越少。 积蓄大数据培训是骗局，或欠下一身债务，或多年苦苦支撑，到头来难免亲友远去，钱花光了。 那些短时间内拥有豪车、豪宅的所谓一夜暴富的同仁，至今还停留在传说中。 相反，执法部门的不断打压，让他们躲藏和活动的空间越来越小，最后不得不疲惫地回归正常的生活。
“1040阳光计划”被确认为传销活动
警方介绍，所谓“1040阳光计划”是一种新型传销，其活动明显符合拉人头、付费会员、发展下线谋取非法利益的特点。 已确认为传销。 这个“全国连锁”传销组织没有任何产品和平台。 其核心理念的组织者编造了一个阳光计划的虚假概念，拉人脑袋到线下发展是主要表现形式。 （本文转自反欺诈大数据：）
刚开始，新会员成为销售员要交3800元，后来涨到6.98万元。 只要“业务员”表现好，就可以“白手起家”，最终赚到1040万元。 所谓“1040阳光工程”因此而得名。
常见的非法集资手段（庞氏骗局）
无论是传销、庞氏骗局还是非法集资，主办方都不可避免地会使用一些常见的手段。 总结如下：
1、无论是以产品为平台，还是以金融和服务项目为平台，为了欺骗更多人参与募捐，主办方往往在募捐前期按时足额兑现奖金或其他形式的报酬筹款。 募集资金达到一定规模后，私自转移资金或携款潜逃，给募集参与者造成经济损失。
2、通过注册合法的公司或企业，或利用一些新兴行业和商业模式，如电子黄金、投资基金、网上炒汇、电子商务等新名词来迷惑公众，承诺稳定高回报，并欺骗公众投资。
3、以响应国家产业政策为幌子，大力发展高新技术，投资股份，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会投资。
4、为骗取公众信任，往往投入大量资金做宣传，采取聘请明星代言、在知名报刊发表专访文章、利用公益活动、捐款等造势造势，建立社会形象，让更多人参与社会。 同时骗取公众投资。
只要是传销奖励模式，都是违法行为
记者发现，经过传销组织者多年的误导和人们的不了解，社会上对传销和直销的概念依然模糊不清。 甚至有人简单地认为直销是合法的，传销是非法的。 他们甚至认为传销和非法传销是有区别的。 对此，相关部门早就做出了明确规定。 不管是不是持牌直销企业，只要传销奖励模式、多级佣金和奖励都是违法的，都是法律严禁的。 此外，项目模式本身并不盈利。 在投资回报方面，依靠吸新还旧的庞氏骗局，也是法律所禁止的。 （本文转自反欺诈大数据：）
我国《刑法》第224条之1 组织、领导以销售商品、提供服务为名，要求参加者通过缴纳费用或者购买商品、服务等方式取得会员资格，并按一定顺序结团。 直接或者间接以开发人员人数作为报酬或者回扣依据，引诱、胁迫参与者继续招募他人参与传销活动，诈骗他人，扰乱经济社会秩序的，处有期徒刑。处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金； 情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
本月8日起，市场监管总局、公安部、文化和旅游部、民政部等13个部门对虚假宣传、虚假广告、制作和销售假冒伪劣产品扰乱市场秩序和欺诈行为。 消费等违法行为。 本次专项整治行动为期100天。
国家市场监督管理总局局长张茅在本月7日的工作报告中透露，将加强案件查处力度，曝光一批重大典型案件，形成强大震慑。 同时，建立健全监管长效机制，促进相关产业持续健康发展。
记住！投资不是赌博
众所周知，投资理财具有高收益、高风险的逻辑。 事实上，没有经验的投资者往往只看到高收益而没有注意高风险。 为什么？ 因为不是每个人都明白资金管理的重要性，并能准确运用。 不然也不会有那么多人每年都在股市、期货等风险市场亏钱。
任何投资都是有风险的，什么是风险？ 风险在于投资收益在未来会发生不可预知的变化，而这种变化往往不以人的意志为转移。 因此，在市场上，任何高于正常范围的投资收益都必然呈现出高风险的特征。 如果有机构和平台向投资者承诺，奖励高于正常范围，没有风险，这往往是最大的风险，甚至是投资陷阱。
以上情况并非空谈，而是大量鲜活的现实，投资陷阱层出不穷，让不少想一夜暴富的投资者苦恼不已。 最典型的就是一些不负责任的集资平台，其次就是那些庞氏骗局式的传销金融项目。 哪家没有开始制造一波小投资高回报的虚假繁荣？
那么，投资风险可控吗？ 答案当然是肯定的。 但前提是投资者必须找到合法合规的投资平台或项目，否则一切都无从谈起。 任何投资对象的口头承诺都是靠不住的，但实际上，这恰恰是很多投资者容易上当的。 他们会来平台刷卡付钱，进行各种投资。 这是因为平台深谙心理学原理，总是在特定环境下推出投资者希望看到的某些内容，比如大优惠、限额等。 ，过了这个村子，就没有这家店这样充满诱惑的花样了。 在缺乏专业知识、喜欢小赚的投资者看来，这些总是很容易打动自己。 （本文转自反欺诈大数据：）
签订协议是投资者最基本的自我保护手段，但协议的内容极为重要。 否则，如果内容不能约束双方，高风险依然存在。 如果做到了这一点，而且投资的项目属于期货、股票、股权等高风险高收益的行业，那么接下来就要看投资人自身的经验和资管模式了。 至少，通过合法合规平台上的合约，已经初步控制了被骗的可能性。
有经验的投资者会努力寻找风险和利润之间的平衡点。 这个平衡就是他们能够承受的损失范围。 比如投资期货或者股票，只要懂得分期投资，就算亏了一半以上的首付，也不会亏本。 急闲钱不影响生活，所以理论上，这样的资金调控会等到见底反弹的那一天。 而如果不懂得理财，一下子把手里的资金全部投入进去，正好赶上不好的行情，那么同样的本金可能会损失掉。 当市场反弹时，如果手中没有“子弹”，就只能东张西望，长叹一声。
投资不是赌博。 首先是用手头的资金赚取收益，达到保值增值的目的，而不是想“以小博大”一夜暴富。 所以，风险控制最重要，保本第一，稳定收益第二。 而不同的年龄段应该有不同的投资模式。 例如，70岁以上的老人不适合投资股票，20多岁的年轻人不宜将全部资金用于购买国债。 需要建立更加科学的投资模式。
综上所述，要想投资获利，就要根据自己的年龄、收入、资金量、风险承受能力等综合考虑，这些因素缺一不可。 只有这样，才能在投资生涯中心平气和，长期坚持，避免大起大落。